CRÎȘMARU Iulian

Дата: 2022-12-09

În momentul când vă decideţi să procuraţi un bun imobil, indiferent de ce este acesta, pentru efectuarea tranazcţiei la notar, unul din documentele pe care trebuie să le pregătești, chiar este unul din cele mai importante, este dovada cu privire la proveniența mijloacelor bănești pentru procurarea acestora. LEGEA Nr.308 din 22-12-2017 cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, menţionează că cumpărătorul trebuie să prezinte la notar, în mod obligatoriu documente confirmative a mijloacelor bănești pentru cumpărarea unui bun imobil. Legea are scopul de a contracara evaziunea fiscală sau spălarea banilor pe teritoriul Republicii Moldova. Cumpărătorul, la notar, va prezenta unul sau mai multe acte indicate mai jos care vor confirma legalitatea banilor pentru procurarea unui bun imobil: 1. Contract de muncă din RM + Certificat de salariu; 2. Contract de muncă de peste hotare + Certificat de confirmare a salariului/veniturilor, Extras din conturi bancare, Copiile dispoziţiilor de transfer bancar / declarația de introducere a mijloacelor bănești pe cale terestră de la Serviciul Vamal; 3. Certificat de la FISC cu privire la veniturile obținute în ultima perioadă; 4. Contract de Donație autentificat la Notar; 5. Contract de împrumut + Sursa mijloacelor bănești din partea celui care oferă împrumutul; 6. Certificate de primire a dividendelor de la întreprinderi sau societăți comerciale; 7. Contract de credit (credite ipotecare / credite de consum); 8. Contract de vanzare-cumpărare a bun imobil; În cazul neprezentării unui document cu privire la justificarea provenienței mijloacelor bănești, Notarul este în drept să informeze Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor. În cazul în care veniturile provin din munca prestată peste hotarele Republicii Moldova, atunci aveţi nevoie să prezentaţi un contract de muncă de peste hotare + Certificat de confirmare a salariului/veniturilor. Dacă nu avei un aşa document încercaţi să îl obţineţi alte certificate: extrasuri din conturi bancare, copii ale dispoziţiilor de transfer bancar / declarația de introducere a mijloacelor bănești pe cale terestră de la Serviciul Vamal. Dacă nici acest lucru nu este posibil, mergeţi la un alt notar, poate acolo o să vă surâdă norocul...